Likviditetsplan for transport og logistikk
En lønnsom transportavtale kan kreve mer penger underveis enn bedriften har tilgjengelig.
Finn svaret du trenger
Et resultatbudsjett fordeler inntekt og kostnad til perioder. En likviditetsplan viser når pengene kommer og går. Transportører og speditører kan betale lønn, energi og underleverandører lenge før kundens avregning blir utbetalt. Lagerbedrifter kan binde kapasitet og emballasje før oppstart.
En kontantmåned i fire uker
Konstruerte tall i tusen kroner. Innbetalingene og utbetalingene er de faktiske beløpene som ventes på konto; eventuell avgift er derfor inkludert der den faktisk betales. Skatte-/avgiftsbetaling må legges til etter virksomhetens reelle kalender.
| Uke | Start | Kundeinnbetaling | Utbetaling | Slutt |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 150 | 50 | 120 | 80 |
| 2 | 80 | 40 | 160 | −40 |
| 3 | −40 | 220 | 100 | 80 |
| 4 | 80 | 80 | 130 | 30 |
Måneden slutter positivt, men uke 2 mangler 40 000 kr. En månedsrapport som bare viser 30 000 kr ved utgangen, skjuler betalingsproblemet. Kommer 80 000 kr av uke 3-oppgjøret først i uke 4, blir bunnpunktet i uke 3 −100 000 kr.
Bygg planen fra åpne poster
Begynn med bank og faktisk disponibel finansiering. Legg inn forventede kundebetalinger med sannsynlig dato, ikke bare forfallsdato. Ta med lønn, leverandører, faste avtaler, renter, avdrag, investeringer og lovpålagte betalinger fra gjeldende grunnlag. Hold mulige finansieringsløsninger som et eget scenario frem til de er bekreftet.
Beløp som skal videre til transportleverandører eller andre motparter, må ikke regnes som fri margin. En kundebetaling som inkluderer leverandørandeler kan forbedre bankkontoen kortvarig uten å finansiere egen drift varig.
Tiltak må vise konsekvens
Se først på feil i fakturagrunnlag, sen attestasjon og uavklarte avregninger. En raskere korrekt faktura kan ha annen risiko enn å kjøpe større kapasitet eller øke kreditten. Avtalte betalingsfrister kan ikke endres ensidig fordi budsjettet er stramt.
Legg inn både normalplan og et scenario med forsinket storkunde, høyere energibetaling og uventet reparasjon. Vis hvilket tiltak som faktisk lukker gapet og hvem som følger det opp. Dette er en planleggingsmetode, ikke et kredittilbud eller investeringsråd.
Bruk transportfaktura til innbetalingssiden og bilinvestering for kapitalbeslutninger. Avstem prognosen mot eierapporten hver måned.